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            加速布局ESG領域 綠色金融類理財產品發行升溫

            2022-10-24 16:05:09來源:中證網

            石詩語 見習記者 陳露


            (相關資料圖)

            目前,工銀理財首只ESG主題理財產品——鑫悅ESG優選私銀尊享固收增強封閉式理財產品已開始募集。此外,9月末,恒豐理財推出“揚帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財產品,首發當日銷售金額達10億元。

            今年以來,銀行和銀行理財公司紛紛推出綠色金融類理財產品。據中國理財網數據統計,目前在售及存續的綠色金融類理財產品超230只。業內人士表示,隨著可持續發展、綠色發展理念的逐步深入,未來綠色金融類理財產品有望加速發展。

            多家理財公司布局綠色金融

            日前,中國證券報記者從工銀理財獲悉,工銀理財首只ESG主題理財產品——鑫悅ESG優選私銀尊享固收增強封閉式理財產品已于10月14日開始募集,募集結束日期為10月24日。

            工銀理財相關負責人表示,該產品將充分挖掘環境保護、社會責任和公司治理方面表現優異的行業和公司的投資機會,積極助力發展方式的綠色轉型。

            之前,恒豐理財推出“揚帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財產品,該產品首發當日銷售金額達10億元。

            據中國理財網數據統計,截至10月21日,目前在售及存續的綠色金融類理財產品(包括名稱中帶有“ESG”“低碳”“碳中和”“碳達峰”或“綠色”等字樣)已超230只。其中,名稱中帶有“ESG”字樣的理財產品有5只在售,146只存續;名稱中含有“低碳”“碳中和”或“碳達峰”字樣的理財產品目前有66只存續,名稱中帶有“綠色”字樣的理財產品目前存續19只。發行機構包括工銀理財、農銀理財、中銀理財、天津銀行、恒豐理財等在內的多家銀行及銀行理財公司。

            從產品類型來看,上述產品中,固定收益類占比近70%,混合類產品次之,權益類產品占比不足1%。

            此外,綠色金融類理財產品期限偏長,風險等級較低。以名稱中帶有“ESG”字樣的理財產品為例,目前在售及存續的產品投資期限大多在一年以上,風險等級以中低和中級為主,業績比較基準在3.8%-5.88%之間。

            聚焦綠色低碳產業

            近年來,銀行及理財公司持續推動綠色金融類理財產品布局,多方位挖掘綠色金融領域投資價值,助力綠色金融發展。

            從投資方向來看,恒豐理財相關投研人員表示,綠色金融類理財產品投向主要包括節能環保、清潔能源等行業領域,積極助力綠色低碳產業發展。

            綠色債券也是綠色金融類理財產品的一大投資方向。例如,工銀理財鑫悅ESG優選私銀尊享固收增強封閉式理財產品以綠色債券、碳中和債券和ESG相關非標資產作為特色配置。

            投資策略上,工銀理財上述負責人表示,該公司以“低碳化”為核心優化投資結構,綜合運用債和股、非標和多種標準化債券投資品種、境內和境外等多種工具,支持企業多元化融資需求,積極支持綠色產業重點領域發展。

            《中國銀行業理財市場半年報告(2022年上)》顯示,截至2022年6月末,理財資金投向綠色債券規模超2500億元,助力綠色金融發展。

            在權益投資方面,“陽光紅ESG行業精選”理財產品的2022年上半年投資報告顯示,該產品精選在環境保護、社會責任、公司治理等方面較好的優質龍頭企業。

            深化ESG投資理念

            展望未來,業內人士認為,ESG主題理財產品有望加速發展。

            中信建投證券銀行業聯席首席分析師楊榮表示,隨著可持續發展、綠色發展理念的逐步深入,未來ESG理財產品有望加速發展,與國家政策目標進程緊密結合,開發更多支持減碳的投資策略和投資產品。

            也有業內人士表示,ESG理財產品仍需不斷完善。東方證券研究所固收首席分析師齊晟認為,目前各類ESG理財產品對ESG投資策略的披露較為籠統。理財產品可通過建立自身ESG評價體系,再結合自身信用評價體系、中債ESG評價,篩選特定的期限及規模,構建相應投資指數,為產品投資提供參考。

            標簽: 理財產品

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